Fideicomisos irrevocables

Planificación avanzada para proteger sus activos y su legado

Si bien muchos clientes están familiarizados con los fideicomisos revocables en vida, un fideicomiso irrevocable es una poderosa herramienta de planificación patrimonial diseñada para la protección de activos, la planificación fiscal y la gestión del patrimonio a largo plazo.

A diferencia de los fideicomisos revocables, los fideicomisos irrevocables no se pueden modificar ni cancelar fácilmente una vez creados. A cambio de ceder el control, usted obtiene importantes beneficios, como protección contra acreedores, posibles ventajas fiscales y planificación a largo plazo para el futuro de su familia.

Sheridan Lawyers asesora a personas y familias en el condado de Chester, el condado de Delaware y el condado de Montgomery, Pensilvania, sobre si un fideicomiso irrevocable es la opción correcta.

¿Qué es un fideicomiso irrevocable?

Un fideicomiso irrevocable es un acuerdo legal mediante el cual usted transfiere activos de su propiedad personal al fideicomiso. Una vez transferidos, los activos ya no le pertenecen; son administrados por un fideicomisario para beneficio de los beneficiarios que usted elija.

Porque estos activos ya no forman parte de su patrimonio:

• Pueden estar protegidos de ciertos acreedores y demandas.

• Generalmente se eliminan de su patrimonio imponible.

• Se pueden utilizar para proveer a las generaciones futuras según los términos que usted establezca de antemano.

Beneficios clave de un fideicomiso irrevocable

• Protección de activos: protege los activos de ciertas reclamaciones legales o acreedores.

• Planificación fiscal: puede reducir los impuestos sobre el patrimonio y proporcionar una transferencia de riqueza fiscalmente eficiente

• Planificación de Medicaid: puede ayudar a preservar los activos mientras califica para los beneficios de atención a largo plazo (si se planifica con suficiente antelación)

• Objetivos benéficos: se pueden utilizar para donaciones benéficas y al mismo tiempo obtener beneficios fiscales.

• Gestión patrimonial multigeneracional: controla cómo y cuándo los beneficiarios reciben los activos

Cuándo considerar un fideicomiso irrevocable

Un fideicomiso irrevocable puede ser apropiado si usted:

• Tiene activos importantes que podrían estar sujetos a impuestos sobre el patrimonio.

• Quiere proteger sus activos de posibles demandas o acreedores futuros

• ¿Está planificando la atención a largo plazo y la elegibilidad para Medicaid?

• ¿Quiere dejar un legado duradero para su familia o una organización benéfica bajo pautas estrictas?

Fideicomiso irrevocable vs. Fideicomiso revocable

• Fideicomiso revocable: flexible, se puede modificar en cualquier momento; no protege contra impuestos ni acreedores durante su vida.

• Fideicomiso irrevocable: permanente, no se puede modificar fácilmente, ofrece mayor protección y beneficios fiscales, pero requiere que usted ceda el control sobre los activos.

¿Por qué elegir Sheridan Lawyers?

• Planificación personalizada: Evaluamos sus objetivos financieros, situación familiar y factores de riesgo para determinar si un fideicomiso irrevocable tiene sentido.

• Precisión legal: Estos fideicomisos son complejos. Garantizamos el cumplimiento de las leyes federales y de Pensilvania.

• Enfoque integrado: coordinamos su fideicomiso con su plan patrimonial, planificación fiscal y directivas de atención médica.

• Orientación experimentada: desde la redacción hasta la financiación del fideicomiso, lo guiamos en cada paso.

Preguntas frecuentes sobre fideicomisos irrevocables